aktien Suche

Diese Versicherungsgesellschaft gehört zu den besten 100 Dividendenaktien der Welt und trotzt der bevorstehenden Rezession

Aufklärung über Eigenpositionen: Diese Aktien aus dem Artikel halten TraderFox-Redakteure aktuell

Michael Seibold ist als freier Redakteur beschäftigt. Artikel von freien Redakteuren stellen deren eigene Meinung dar und müssen mit der von aktien nicht korrespondieren.

Liebe Leser,

das Ziel eines Dividenden-Portfolios ist es, einen passiven, stetigen und am besten auch wachsenden Zahlungsstrom zu generieren. Der TraderFox Dividenden-Check auf aktie.traderfox.com weist jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Das Besondere an unserem Dividenden-Check ist, dass die 15 Kriterien immer im Kontext zu den restlichen Aktien des Marktes betrachtet werden. Eine Kennzahl gilt nur dann als vollständig erfüllt, wenn die Firma darin besser abschneidet als z.B. 65 % aller anderen Unternehmen des jeweiligen Referenzmarktes. Bei der Auswahl der Kriterien bei Dividendenaktien berücksichtigt der Dividenden-Check einige wichtige Bereiche, die auch ich bei der Auswahl von qualitativ hochwertigen Unternehmen für sehr entscheidend finde.

Weniger als die reine Höhe der Dividendenrendite, die natürlich auch nicht ganz unwichtig ist, ist die Dividenden-Kontinuität, das Dividenden-Wachstum sowie die Ausschüttungsquote von besonderer Bedeutung. Aktien mit einer sehr hohen Dividendenrendite sind oft im Kurs stark gefallen. Deswegen sollte man genau auf die Umsatz- sowie Gewinnentwicklung eines Unternehmens achten. Eine lange Dividendenhistorie haben in der Regel nur Firmen, die bereits bewiesen haben, wie man Krisen gut meistern kann. Sollte die Ausschüttungsquote jenseits der 100 Prozent liegen, wird aus der Substanz ausgeschüttet. Diese Art von Konzernen sollte man auf jeden Fall meiden. Am besten liegt die Ausschüttungsquote bei maximal 75 % des Gewinns bzw. noch besser des frei verfügbaren Cashflows. Diese Zahl ist weniger manipulierbar.

Jetzt möchte ich euch zeigen, wie ich auf die 100 besten Dividendenaktien der Welt aufmerksam werde. Dazu gehe ich auf www.traderfox.de und öffne unser Tool "Paper". Dabei handelt es sich um einen digitalen Kiosk, auf dem wir börsentäglich beziehungsweise wöchentlich Paper zur Verfügung stellen, die die Grundlage unserer Trading- und Anlagestrategien beinhalten.

Du kannst sie dir per E-Mail zuschicken lassen. Die Aktien werden nach einem transparenten Regelwerk analysiert. Jede Aktie bekommt einen Rang. So macht Aktienanalyse Spaß.
Um darauf zugreifen zu können, benötigt ihr folgende Rechte: TraderFox Morningstar Datenpaket und die TraderFox Börsensoftware. Dies gibt es ab 19 Euro im Monat. Infos dazu findet ihr unter folgendem Link: https://traderfox.de/produkte/morningstar-datenpaket/
Insgesamt finden wir beim Öffnen der Liste viele spannende Unternehmen. Heute möchte ich mich auf die weltweit größte Rückversicherungsgesellschaft Munich Re konzentrieren.

Munich Re | 843002

Quelle: Dividenden-Check im Aktien Terminal von TraderFox

Risiko ist das Geschäft von Munich Re. Aber was macht eigentlich eine Rückversicherungsgesellschaft genau? Eine Rückversicherung ist ein Versicherer, der andere Versicherungen versichert. So übernimmt die Münchener Rück mit ihren Geschäftseinheiten weltweit Risiken jeder Art und Komplexität und das seit der Gründung im Jahre 1880. Darunter fallen zum Beispiel, Finanzmarktrisiken, Landwirtschaftliche Risiken, Naturkatastrophen, Risiken generell des Klimawandels und deren Herausforderung für die Menschheit, Risiken der Digitalisierung, der Cyberkriminalität, Leben und Gesundheit und noch einige mehr.

Grundsätzlich teilt Munich Re das Angebot an Lösungen in vier Bereiche von Kunden unterschiedlicher Branchen ein: Rückversicherung Schaden/Unfall, Rückversicherung Leben/Krankheit, Industriekunden sowie der öffentliche Sektor. Zusätzlich zum Rückversicherungsgeschäft deckt die Munich Re mit der ERGO auch noch das Erstversicherungsgeschäft ab. Die ERGO Group AG ist in nahezu allen Sparten der Lebens-, Kranken- und Schadens-/Unfallversicherung tätig.

Quelle: Jahresreport 2021 Munich Re Group

Attraktive Dividendenpolitik und ambitionierte Ziele bis 2025

Insgesamt ist Munich Re schon immer als solider Dividendenzahler bekannt. Seit 1970 hat man die Dividende nicht mehr gesenkt. Die aktuelle Dividendenrendite liegt bei 4,2 %. Bis 2025 möchte man durchschnittlich um mindestens 5 % beim Gewinn sowie beim Umsatz wachsen. Bis 2025 möchte man eine Eigenkapitalrendite zwischen 12 % und 14 % erwirtschaften. Im Jahr 2021 blieben 2,9 Mrd. Euro an Gewinn übrig. Dies entspricht einem KGV von 12. Bei der Solvency II Ratio möchte man zwischen 175 und 220 % liegen. Aktuell liegt der Konzern hier bei 227 %. Unter Solvency II müssen Unternehmen höhere Rückstellungen bilden als bisher und dies auch für bereits seit Jahrzenten bestehende Verträge.

Die Solvabilitätsquote hängt von zwei Faktoren ab. Auf der einen Seite steht die Solvenzkapitalanforderung (SCR). Diese Größe bezeichnet einen "Kapitalpuffer", den eine Versicherungsgesellschaft benötigt, um seine Verpflichtungen gegenüber den Kunden auch dann erfüllen zu können, wenn sich die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen dramatisch verschlechtern sollten. Auf der anderen Seite stehen die anrechnungsfähigen Eigenmittel des Unternehmens. Werte unter 100 % werden als kritisch angesehen. Aber ein mehrfaches Überschreiten des Marktdurchschnitts führt auch nicht zu einer Steigerung des Kundennutzens.

Diese Risiken nehmen zu

Die zwei großen zukünftigen Treiber und Risiken bei der Rückversicherung sind zum einen die Dynamik bei Cyberangriffen sowie bei den Naturkatastrophen. Anzahl und Intensität von Cyberattacken ziehen deutlich an. Naturkatastrophen verursachten im vergangenen Jahr weltweit Schäden in Höhe von 280 Mrd. US-Dollar. Mit 120 Mrd. US-Dollar an versicherten Schäden ist diese Zahl nach 2017 die zweithöchste jemals in der Geschichte. 54 Mrd. US-Dollar verursachten allein die extremen Sturzfluten in Deutschland und anderen europäischen Ländern. 13 Mrd. US-Dollar waren davon versichert. Dies war nur eines der vielen Unwetterereignisse des vergangenen Jahres, die aufgrund des Klimawandels immer häufiger und heftiger auftreten. Nicht zuletzt hat die Internetkriminalität im vergangenen Jahr stark zugenommen.

Verschiedene Forschungsunternehmen schätzen, dass durch Cybervorfälle Schäden in Billionenhöhe verursacht haben, von denen derzeit nur ein sehr kleiner Teil derzeit versichert ist. Das Bewusstsein für Cyber-Risiken wurde geschärft durch beunruhigende Ereignisse, wie der Ransomware-Angriff auf die US Colonial Pipeline in den Vereinigten Staaten im Mai 2021.
Auch das erste Halbjahr 2022 war bisher herausfordernd. Extreme Tornados in den USA verursachten Schäden in Milliardenhöhe, Teile der Ostküste Australiens wurden von Überschwemmungen überschwemmt und Südeuropa kämpfte mit extremer Hitze, Waldbränden und Dürre. Es wird erwartet, dass Hurrikan Ian rund 1,6 Mrd. Euro Schaden nach Retrozession für Munich Re verursacht hat. Überschwemmungen, Erdbeben und Stürme verursachten Gesamtschäden im ersten Halbjahr 2022 von rund 65 Milliarden US-Dollar.

Fazit

Munich Re erwartet für 2022 unverändert einen Gewinn von rund 3,3 Milliarden €. Der Zinsanstieg wird dem Konzern langfristig Rückenwind geben, indem Munich Re von höheren laufenden Kapitalanlageerträgen profitiert. Das Unternehmen hat viele Wissenschaftlicher im Bereich Mathematik, Physik, Chemie angestellt, um die Risiken besser einschätzen zu können. Durch die zunehmenden Risiken im Cyberbereich sowie bei den Naturkatastrophen besteht noch viel Versicherungsbedarf. Dies wird sich auch durch regelmäßig steigende Prämien widerspiegeln. In den Regionen der Entwicklungsländer ist der Durchdringungsbereich noch mit nur knapp 10 % sehr gering. Hier besteht noch großes Potenzial.

Munich Re ist in Zeiten wie diesen sehr gut gewappnet und finanziell gut aufgestellt. Seit 52 Jahren wurde die Dividende nicht mehr gekürzt. Als größter Rückversicherer weltweit hat man über mehr als 100 Jahre eine Expertise und ein solides Netzwerk aufgebaut. Für die weitere Entwicklung bin ich sehr positiv gestimmt.

Liebe Anleger, liebe Trader,

ich wünsche Euch noch viele erfolgreiche Investments.

Bis zur nächsten spannenden Story,

Michael Seibold

Aufklärung über Eigenpositionen: Michael Seibold hält Aktien von Munich Re

Tipp: Wenn Du tagesaktuell über die 100 besten Dividenden-Aktien weltweit auf dem Laufenden gehalten werden möchtest, kannst Du als TraderFox-Kunde das entsprechende Paper in unserem digitalen Kiosk abonnieren! Der digitale Kiosk ist im TraderFox Morningstar-Datenpaket für nur 19 € pro Monat enthalten.

Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München 499,350 € +1,08 %
Bildherkunft: https://unsplash.com/photos/376KN_ISplE

Kommentare zu diesem Artikel

Kunden unserer Börsenmagazine können Artikel kommentieren, Rückfragen an die Autoren stellen und mit anderen Börsianern darüber diskutieren!
Bereits Kunde?

Ebenfalls interessant

aktien Flatrate mit der Trader-Zeitung
3 Monate Laufzeit
147,- Euro
Alle Börsendienste von aktien
zu einem unschlagbar günstigen Preis
Webinar am 15.10.2024 um 18:00 Uhr

Ausbildung zum Technischen Analysten (Teaser Webinar)

(Webinar findet über
GoToWebinar statt)
Market Timing gilt als eine der schwierigsten Disziplinen im Trading und Investing. Mit dem richtigen Einsatz der Technischen Analyse ist das richtige Timing an der Börse möglich. Der Vorteil der technischen Analyse: Das gleiche Vorgehen funktioniert durch alle Assetklassen hinweg. Einstieg, Ausstieg oder Nichtstun - lernen Sie in diesen Online-Seminaren den gezielten, praktischen und erfolgreichen Einsatz der Technischen Analyse u. a. mit diesen Themen: Trendidentifikation und -reife, Formationsanalyse, Indikatoren, Risikomanagement, Signalgebung. Ganzheitliche Analyse ist wichtig, um richtige Trading-Entscheidungen treffen zu können.

Tenbagger-Depot

Unser Börsendienst für Vervielfacher-Aktien

Hier informieren

0 €
Gebührenfreier Handel mit
& Profi-Tools von

Diese Kooperation wirbelt die TraderFox-Welt durcheinander.
Wir verknüpfen unser Profi- Tools mit dem gebührenfreien Handel von finanzen.net Zero
Depot eröffnen (Unbedingt diesen Link verwenden, um in den Genuss der TraderFox-Vorteile zu kommen)

TraderFox Flash
Die Profi-Trading-App für
  • Echtzeit-Alerting und Charting
  • Einfacher Hebelhandel
  • Profi-Tools und 0 € Ordergebühren
  • Knock-Out-Simulator
  • Kurslisten und Anlagetrends
  • Login per Face-ID
Gratis Download

10 Aktien mit den meisten Lesern

2388 Leser
1434 Leser
1389 Leser
1375 Leser
1274 Leser
1140 Leser
1085 Leser
436307 Leser
405911 Leser
405527 Leser
345279 Leser
277086 Leser
272346 Leser
204719 Leser
182041 Leser
180770 Leser

Meistgelesene Artikel

Qualitätscheck zu deiner Aktie

Wie viele Punkte bekommt deine Aktie?

aktie.traderfox.com

aktien Magazin App

Neue Artikel aus favorisierten Kategorien per Push-Notification erhalten.

App Store Google Play
  • Die Börsenshow "Christina will wissen"
  • Auf-den-Punkt-gebracht-Video-Storys von Simon Betschinger

traderfox.com

Die Echtzeit-Börsensoftware
PAPER: Unser digitaler Kiosk!

PDF-Research-Reports: Die besten Aktien der Welt

Download unter paper.traderfox.com

27 tägliche PDF-Reports

Top-100-Wachstumsaktien USA

Die Auswahl der Wachstumswerte erfolgt regelbasiert nach der CANSLIM-Strategie von William O’Neil.

NEO-DARVAS

Die NEO-DARVAS-STRATEGIE ist ein Trendfolge-Ansatz, der auf die stärksten Aktien der Wall Street setzt

Gap-Ups USA

Auf der Suche nach neuen Pivotal-News-Points

Peter Lynch Selection

Peter Lynch hat als Ziel sogenannte Tenbagger-Aktien zu finden, also Aktien, die sich verzehnfachen können.

High-Quality-Stocks USA

Unsere Interpretation der Anlagestragie von Warren Buffett

High-Quality-Stocks Europe

Unsere Interpretation der Anlagestragie von Warren Buffett

Dividenden-Aktien Europa

Blue Chip Dividenden-Aktien vesprechen attraktive Renditen bei einem Risiko, das unter dem Marktrisiko liegt.

High-Growth-Investing

In diesem Paper stellen wir Aktien vor, die nach dem Scoringsystem “High-Growth-Investing” mit mindestens 12 von 16 Punkten abschneiden.

The Acquirer's Multiple

Die Kennzahl "The Acquirer’s Multiple" ist von dem Gedanken getrieben Firmen zu finden, die günstig übernommen werden können.

Dividenden-Aristokraten Europa

In diesem aktien REPORT filtern wir aus den 500 größten europäischen Aktien die Titel heraus, die eine Dividendenkontinuität von mindestens 10 Jahren vorweisen können.

Dividenden-Aristokraten USA

Hier werden Unternehmen vorgestellt, die seit 25 Jahren keinen Dividendenausfall und keine Dividendensenkung verzeichnet haben, und in den letzten 10 Jahren ihre Umsätze um durchschnittlich 3 % pro Jahr gesteigert haben

Superperformance-Stocks USA

Es geht mit in diesem Screening darum, Aktien zu identifizieren, die ein "Leadership Profile" vorweisen und raketenartig durchstarten können. Dazu hat Mark Minervini die SEPA-Methode entwickelt.

Buffett's Alpha

Nach der gleichnamigen, wissenschaftlichen Publikation die die Gemeinsamkeiten der von Warren Buffett gekauften Aktien untersucht

Phil Town Rule #1

Die Strategie "Value-Investing nach Phil Town" zielt darauf ab, "wundervolle" Unternehmen zu finden - also Unternehmen, die Phil Town mindestens zehn Jahre halten würde - und das zu einem attraktiven Preis.

Dauerläufer-Aktien USA

Dauerläufer-Aktien sind Aktien die kontinuierlich und mit wenigen Rücksetzern steigen und mit einer vernünftigen Balance zwischen Rendite und Rücksetzern den Markt schlagen.

Dauerläufer-Aktien Europa

Dauerläufer-Aktien sind Aktien die kontinuierlich und mit wenigen Rücksetzern steigen und mit einer vernünftigen Balance zwischen Rendite und Rücksetzern den Markt schlagen.

Skyrocketing Stocks

Inspiriert von der Strategie von Daniel Zanger. Führende High-Beta-Stocks, die in der Hausse so richtig durchstarten.

Shortseller-Stocks

In dem Report "Shortseller-Stocks" sollen Aktien identifiziert werden, die für Short-Strategien geeignet sind. Wir verwenden dabei die Kriterien des Scoring-Systems Buffett's Alpha, quasi in umgekehrter Reihenfolge

Value-Aktien KGV

Value-Aktien sind Aktien mit nied­ri­gen KGVs, nied­ri­gen KUVs oder hohen Di­vi­den­den­ren­di­ten. Es gibt Un­si­cher­hei­ten darüber wie sich das Geschäft in den nächsten Jahren ent­wickeln wird, aber genau deshalb auch große Kurs­chancen.

100 besten Aktien weltweit

Der TraderFox Qualitäts-Check weißt jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Dabei werden Kenn­zah­len ver­wen­det, die sich in der Fi­nanz­wis­sen­schaft durch­ge­setzt haben, um Quality von Junk zu un­ter­schei­den.

100 besten Dividendenaktien weltweit

Der TraderFox Dividenden-Check weist jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Das Ziel: geeignete Aktien für ein Dividenden-Portfolio zu fin­den, mit dem ein passiver, stetiger und wachsender Zah­lungs­strom generiert werden kann.

Wachstums-Aktien

Der Wachs­tums-Check prüft die Attrak­ti­vi­tät von Wachs­tums-Aktien: Aktien die auf Sicht von 2 bis 3 Jah­ren sehr hohe Ge­win­ne ab­wer­fen kön­nen, bei de­nen An­le­ger aber mit größe­ren Kurs­schwan­kun­gen und Fehl­schlä­gen rech­nen müs­sen.

Umsatzraketen

Dieses Template ist unser Basis-Screening für unser Magazin Wachstumaktien

The Big Call

Dieses Screening-Template identifiziert Aktien, die gut für langfristige Call-Spekulationen geeignet sind

Fallen Angels

Der Research-Report Fallen Angels listet Qualitäts-Aktien mit mindestens 11 von 15 Punkten im TraderFox Qualitäts-Check auf, die mindestens 40 % von ihrem 52-Wochenhoch verloren haben.

Künstliche Intelligenz

Profiteure der Künstlichen Intelligenz Revolution, ausgewählt durch die Redaktion des aktien Magazins

Sichere Aktien

geringe monatliche Drawdowns im Vergleich zum Gesamtmarkt; kaum starke Ausreißer um ihre 5-Jahres-Regressionsgerade herum, eine niedrige Volatilität und eine Mindestrendite von 7 % pro Jahr

27 PDF-Research-Reports zum Download auf paper.traderfox.com