aktien Suche

Aktien sind wunderbar, bis der Schlag ins Gesicht kommt

NULL
Tim Schäfer Kolumne 

 Wie baust Du am besten ein Vermögen auf? Du solltest die Börse nutzen. Du musst lernen, mit dem Auf und Ab emotional umzugehen. Die meisten Menschen haben Angst vor Aktien. Die Angst ist nicht rational. Denn Aktien liefern Rendite. Dafür schwanken sie. Selbst 40 % in Aktien und 60 % auf dem Sparbuch, ist besser als gar keine Aktien zu besitzen.

Kommt die nächste Rezession, kann es heftig für Aktionäre werden. Es wird nicht einfach werden. Von Starboxer Mike Tyson gibt es ein wunderschönes Zitat: "Jeder hat einen Plan. Bis Du einen Schlag ins Gesicht bekommst." Das trifft nicht nur auf den Boxring, sondern auch auf die Börse zu.

Wer auf einen Rückschlag vorbereitet ist, kann aus jeder Krise eine Goldgrube machen. Die Kunst besteht darin, gnadenlos Qualitätsaktien oder ETFs aufzustocken, wenns kriselt. Die Masse hält die Börse für eine Schlangengrube. Wer die Börse versteht, weiß, dass sie im Laufe der Zeit steigt. Der Fortschritt nimmt zu. Die Weltbevölkerung wird von sieben auf zehn Milliarden bis zum Jahr 2050 wachsen. Die neun Erdbewohner wollen alle konsumieren. Das bringt die Kurse höher. Zwischenzeitlich wird die Börse durchgeschüttelt.

Wer monatlich ETFs kauft, kann kaum etwas falsch machen. Es ist eine weise Vorgehensweise. Hierbei ist der Zeithorizont verdammt wichtig. Es geht darum, das Aktiensparen 20, 30, 40 Jahre durchzuziehen. Eine Performance, die auf einen Zeitraum von weniger als 10 Jahre blickt, hat wenig Aussagekraft.

Ich kaufe gerne Unternehmen, die über 100 Jahre alt sind. Ich möchte sie anschließend mindestens 50 Jahre behalten. Beispielsweise Berkshire Hathaway, Bank of America, Exxon, Citigroup, Allianz, Wells Fargo, Johnson & Johnson. Das sind uralte Titanen, die schon einige Krisen und Kriege gemeistert haben. Es spricht viel dafür, dass sie die kommenden Krisen meistern werden. Es gibt jüngere Qualitätsunternehmen, bei denen ich zuversichtlich bin, dass sie 50 Jahre gut durchstehen werden: Microsoft, Nike, Adidas, Rational AG, Fielmann, SAP, CTS Eventim.

Solche Aktien kaufe ich, um sie zu vergessen. Ich kann gut mit meinem Depot schlafen. In der Natur des Menschen ist tief verankert, dass wir uns lieber an negative Ereignisse erinnern als an gute. Ich weiß das. Und versuche daher umso optimistischer zu sein. Ich denke in Dekaden und nicht in Jahren. Ich erhalte immer wieder Emails von Lesern, die verunsichert sind. Sie fragen mich, wie sich der DAX in den kommenden sechs Monaten entwickeln wird. Ich kann das nicht beantworten, weil ich es nicht weiß. Ich kümmere mich darum nicht. Ich weiß, dass bis 2050 etwa zehn Milliarden Menschen auf der Erde leben werden. Und die wollen alle konsumieren. Ich denke in viel längeren Phasen. Ich habe keine Angst vor einem Einbruch oder einer Korrektur. Ich weiß, es gehört zur Börse dazu wie die vier Jahreszeiten zum Jahr.

Ich merke oft anhand der Emails, dass Leser auf den schnellen Reibach aus sind. Sie suchen ständig den ultimativen Zock, der sie reich macht. BitCoin, Pennystocks, Trading, Optionen ... Das ist ein Fehler. Den Mega-Zock zu finden ist nicht leicht. Viel leichter ist es, mit Ruhe und Gelassenheit zu sparen und das Geld stetig in den Aktienmarkt zu geben. Das führt zur Million (oder mehr).

Bestes Beispiel ist die New Yorker Steuerbeamtin Anne Scheiber. Als sie im Alter von 101 Jahren starb, hinterließ sie 22 Mio. USD. Das Geld ging an die Yeshiva Universität. Frau Scheiber lernte durch ihre Tätigkeit als Steuerprüferin, wie reiche New Yorker ihr Geld anlegten. Sie folgte ihnen. Sie kopierte ihre Strategie. Es war ein stetiges Kaufen und Liegeblassen von Qualitätsaktien. Sie besaß Fiat Chrysler, Pepsi, Coca-Cola, Automobiles. Es handelte sich um Dividendenperlen. Sie wusste über Dekaden hinweg wird ihr Vermögen stark wachsen. Für einen schnellen Zock interessierte sie sich nicht die Bohne. Ihr Depot generierte im Jahr 750.000 USD an Dividenden und Zinseinnahmen. Sie hatte ihr Leben lang weniger als 4000 USD im Monat verdient und endete mit 22 Mio. USD im Depot. Sie lebte freilich sehr sparsam.

Der Zinseszins wirkt mit den Dekaden magisch. Natürlich gibt es keine Erfolgsgarantie. Manche Firmen werden scheitern. Andere dafür umso besser laufen. Warren Buffett hat im Schnitt so rund 20 % per annum verdient – und das über einen Zeitraum von über 50 Jahren. Allerdings halfen ihm die hohen internen Cashflüsse aus den Prämieneinnahmen seiner Versicherungskonzerne. Buffett setzt am liebsten auf Marktführer mit einem schützenden Burggraben, der nicht so schnell überwunden werden kann. Das Finanzgenie achtet auf eine stabile Bilanz und hohe freie Cashflüsse. Es gibt kaum eine bessere Geldanlage als solche Erfolgsaktien. Oder eben alternativ einen ETF.

Buffett kaufte erstmals die American-Express-Position 1964. Damals hatte ein Salatölskandal den Kurs nach unten gedrückt. Buffett sah seine Chance. Coca-Cola und Wells Fargo kaufte der Börsenaltmeister vor fast 30 Jahren.

Ich kenne Menschen, die 100.000 Euro (und mehr) auf dem Festgeldkonto horten. Diese Menschen hassen die Unsicherheit der Börse. Das Problem ist, dass die meisten keine Lebensziele entwickeln. Sie planen nur bis zum nächsten Urlaub. Sie wollen ihren Job behalten. Mehr aber nicht.

Dann gibt es jene, die haben keinerlei Finanzassets. Stattdessen haben sie einen Sack voll Schulden. Ihnen kann ich nur raten, so schnell wie möglich die Schulden zu tilgen und weniger zu konsumieren. Von den Schulden weg zu kommen ist wie ein Gewichtsverlust. Es hat lange gedauert, bis das Fett aufgebaut wurde (Schulden). Es wird nicht schnell gehen, um das Übergewicht abzubauen. Es geht nicht über Nacht. Es ist harte Arbeit.

Erst müssen die Schulden weg. Dann geht es ums Investieren. Am besten gibst Du jeden Monat mehrere hundert Euro in Aktien. Oder gar tausende. Es hängt von Deinem Einkommen und Deiner Sparquote ab. Mit den Dekaden kannst Du die finanzielle Freiheit erreichen. Es geht nur darum, es durchzuziehen. Der Zinseszins kommt wie eine Lawine nach 20, 30, 40 Jahren ins Rollen.

Finanziell frei zu sein, heißt für mich, keine Schulden zu haben. Es bedeutet, so viel Geld zu haben, dass ich nicht mehr arbeiten muss. Freilich kann ich noch arbeiten, muss es aber nicht. Sobald mir die freie Mitarbeit keinen Spaß mehr macht, kann ich sie aufgeben. Das ist für mich finanzielle Freiheit.

Ich bin sparsam geblieben. Jede Ausgabe über 100 Euro überlege ich mir genau. Ich schlafe eine Nacht darüber. "Nur keine Schnellschüsse", denke ich mir. Ich bin komisch, mögen sich andere wohl denken. Ich kenne Leute, die leben auf großem Fuß. Sie geben ihr gesamtes Einkommen aus. Sie überlegen nicht lang, wenn sie 200 Euro ausgeben. Ich fühle mich schlecht, wenn ich darüber nachdenke, wie arm sie sind. Es ist grauenhaft, hohe Konsumschulden zu haben. Es muss wie eine emotionale Folter sein. Einmal angefangen, kommt man kaum noch raus aus dem Dilemma. Die Kreditzinsen fressen einem die Haare vom Kopf.

Viele Grüße
Ihr Tim Schäfer

Tipp: Sparen ist wichtig. Mit dem Kombi-Abo von TraderFox erhalten Sie die TraderFox Software, um eigenes Research zu betreiben und haben zusätzlich Zugriff zum aktien Magazin. Bei diesem Kombi-Abo sparen Sie 19 € pro Monat!

Übrigens: Kennen Sie den deutschen Qualitätsaktien-Index? (QIX)
Dieser Index ist eine Alternative zum DAX und wurde von uns entwickelt. Der Index beinhaltet die 25 besten deutschen Qualitätsaktien, ausgewählt nach einem fest definierten Regelwerk. Er wurde am 09. Februar 2016 an die Börse gebracht. Seitdem konnte der QIX Deutschland um +35 % zulegen.

-> Diese 25 deutsche Qualitätsaktien sind im QIX Deutschland

qix-deutschland-170717

Ebenfalls interessant

aktien Flatrate mit der Trader-Zeitung
3 Monate Laufzeit
147,- Euro
Alle Börsendienste von aktien
zu einem unschlagbar günstigen Preis
Webinar am 27.03.2024 um 17:00 Uhr

Easy-Scan – Vorlagen für die tägliche Aktiensuche erstellen

(Webinar findet über
GoToWebinar statt)
Der Easy-Scan ist Teil des Morningstar-Datenpakets und ermöglicht es, mit Auswahlfeldern rasch und unkompliziert Aktien zu finden. Nach der Auswahl eines Aktienuniversums können beim Scanner verschiedene technische und fundamentale Kriterien sowie auch Chartsignale definiert werden, um die Suche einzuschränken. Es lassen sich in kurzer Zeit verschiedene Vorlagen für die tägliche Screening-Routine erstellen. In diesem Webinar stellt Andreas Zehetner verschiedene Anwendungsmöglichkeiten mit praktischen Beispielen vor und geht dabei auch auf interessante Einzelwerte genauer ein.

Tenbagger-Depot

Unser Börsendienst für Vervielfacher-Aktien

Hier informieren

0 €
Gebührenfreier Handel mit
& Profi-Tools von

Diese Kooperation wirbelt die TraderFox-Welt durcheinander.
Wir verknüpfen unser Profi- Tools mit dem gebührenfreien Handel von finanzen.net Zero
Depot eröffnen (Unbedingt diesen Link verwenden, um in den Genuss der TraderFox-Vorteile zu kommen)

TraderFox Flash
Die Profi-Trading-App für
  • Echtzeit-Alerting und Charting
  • Einfacher Hebelhandel
  • Profi-Tools und 0 € Ordergebühren
  • Knock-Out-Simulator
  • Kurslisten und Anlagetrends
  • Login per Face-ID
Gratis Download

Meistgelesene Artikel

Qualitätscheck zu deiner Aktie

Wie viele Punkte bekommt deine Aktie?

aktie.traderfox.com

aktien Magazin App

Neue Artikel aus favorisierten Kategorien per Push-Notification erhalten.

App Store Google Play
  • Die Börsenshow "Christina will wissen"
  • Auf-den-Punkt-gebracht-Video-Storys von Simon Betschinger

traderfox.com

Die Echtzeit-Börsensoftware
PAPER: Unser digitaler Kiosk!

PDF-Research-Reports: Die besten Aktien der Welt

Download unter paper.traderfox.com

27 tägliche PDF-Reports

Top-100-Wachstumsaktien USA

Die Auswahl der Wachstumswerte erfolgt regelbasiert nach der CANSLIM-Strategie von William O’Neil.

NEO-DARVAS

Die NEO-DARVAS-STRATEGIE ist ein Trendfolge-Ansatz, der auf die stärksten Aktien der Wall Street setzt

Gap-Ups USA

Auf der Suche nach neuen Pivotal-News-Points

Peter Lynch Selection

Peter Lynch hat als Ziel sogenannte Tenbagger-Aktien zu finden, also Aktien, die sich verzehnfachen können.

High-Quality-Stocks USA

Unsere Interpretation der Anlagestragie von Warren Buffett

High-Quality-Stocks Europe

Unsere Interpretation der Anlagestragie von Warren Buffett

Dividenden-Aktien Europa

Blue Chip Dividenden-Aktien vesprechen attraktive Renditen bei einem Risiko, das unter dem Marktrisiko liegt.

High-Growth-Investing

In diesem Paper stellen wir Aktien vor, die nach dem Scoringsystem “High-Growth-Investing” mit mindestens 12 von 16 Punkten abschneiden.

The Acquirer's Multiple

Die Kennzahl "The Acquirer’s Multiple" ist von dem Gedanken getrieben Firmen zu finden, die günstig übernommen werden können.

Dividenden-Aristokraten Europa

In diesem aktien REPORT filtern wir aus den 500 größten europäischen Aktien die Titel heraus, die eine Dividendenkontinuität von mindestens 10 Jahren vorweisen können.

Dividenden-Aristokraten USA

Hier werden Unternehmen vorgestellt, die seit 25 Jahren keinen Dividendenausfall und keine Dividendensenkung verzeichnet haben, und in den letzten 10 Jahren ihre Umsätze um durchschnittlich 3 % pro Jahr gesteigert haben

Superperformance-Stocks USA

Es geht mit in diesem Screening darum, Aktien zu identifizieren, die ein "Leadership Profile" vorweisen und raketenartig durchstarten können. Dazu hat Mark Minervini die SEPA-Methode entwickelt.

Buffett's Alpha

Nach der gleichnamigen, wissenschaftlichen Publikation die die Gemeinsamkeiten der von Warren Buffett gekauften Aktien untersucht

Phil Town Rule #1

Die Strategie "Value-Investing nach Phil Town" zielt darauf ab, "wundervolle" Unternehmen zu finden - also Unternehmen, die Phil Town mindestens zehn Jahre halten würde - und das zu einem attraktiven Preis.

Dauerläufer-Aktien USA

Dauerläufer-Aktien sind Aktien die kontinuierlich und mit wenigen Rücksetzern steigen und mit einer vernünftigen Balance zwischen Rendite und Rücksetzern den Markt schlagen.

Dauerläufer-Aktien Europa

Dauerläufer-Aktien sind Aktien die kontinuierlich und mit wenigen Rücksetzern steigen und mit einer vernünftigen Balance zwischen Rendite und Rücksetzern den Markt schlagen.

Skyrocketing Stocks

Inspiriert von der Strategie von Daniel Zanger. Führende High-Beta-Stocks, die in der Hausse so richtig durchstarten.

Shortseller-Stocks

In dem Report "Shortseller-Stocks" sollen Aktien identifiziert werden, die für Short-Strategien geeignet sind. Wir verwenden dabei die Kriterien des Scoring-Systems Buffett's Alpha, quasi in umgekehrter Reihenfolge

Value-Aktien KGV

Value-Aktien sind Aktien mit nied­ri­gen KGVs, nied­ri­gen KUVs oder hohen Di­vi­den­den­ren­di­ten. Es gibt Un­si­cher­hei­ten darüber wie sich das Geschäft in den nächsten Jahren ent­wickeln wird, aber genau deshalb auch große Kurs­chancen.

100 besten Aktien weltweit

Der TraderFox Qualitäts-Check weißt jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Dabei werden Kenn­zah­len ver­wen­det, die sich in der Fi­nanz­wis­sen­schaft durch­ge­setzt haben, um Quality von Junk zu un­ter­schei­den.

100 besten Dividendenaktien weltweit

Der TraderFox Dividenden-Check weist jeder Aktie bis zu 15 Punkte zu. Das Ziel: geeignete Aktien für ein Dividenden-Portfolio zu fin­den, mit dem ein passiver, stetiger und wachsender Zah­lungs­strom generiert werden kann.

Wachstums-Aktien

Der Wachs­tums-Check prüft die Attrak­ti­vi­tät von Wachs­tums-Aktien: Aktien die auf Sicht von 2 bis 3 Jah­ren sehr hohe Ge­win­ne ab­wer­fen kön­nen, bei de­nen An­le­ger aber mit größe­ren Kurs­schwan­kun­gen und Fehl­schlä­gen rech­nen müs­sen.

Umsatzraketen

Dieses Template ist unser Basis-Screening für unser Magazin Wachstumaktien

The Big Call

Dieses Screening-Template identifiziert Aktien, die gut für langfristige Call-Spekulationen geeignet sind

Fallen Angels

Der Research-Report Fallen Angels listet Qualitäts-Aktien mit mindestens 11 von 15 Punkten im TraderFox Qualitäts-Check auf, die mindestens 40 % von ihrem 52-Wochenhoch verloren haben.

Künstliche Intelligenz

Profiteure der Künstlichen Intelligenz Revolution, ausgewählt durch die Redaktion des aktien Magazins

Sichere Aktien

geringe monatliche Drawdowns im Vergleich zum Gesamtmarkt; kaum starke Ausreißer um ihre 5-Jahres-Regressionsgerade herum, eine niedrige Volatilität und eine Mindestrendite von 7 % pro Jahr

27 PDF-Research-Reports zum Download auf paper.traderfox.com