Wer wünscht sich das nicht, mit Dividendenaktien monatliche Ausschüttungen zu generieren? Viele Investoren wünschen sich, mit Aktien reich zu werden. Für viele bleibt jedoch der Traum eine Fata Morgana. Fakt ist, mit der richtigen Auswahl an Dividendenaktien und der nötigen Erfahrung kann ein bemerkenswertes Einkommen über die Jahre aufgebaut werden. Bevor jedoch jemand sein Geld klug investieren will, muss er sich in erster Linie vor allem mit sich selbst beschäftigen. Wirtschaftsprofessor Thorsten Hens an der Uni Zürich hat eine ganz einfache Methode entwickelt, die Welt des Anlegers zu beschreiben. Er braucht dafür nur ein Blatt Papier und einen Stift mit vier Kategorien. An der x-Achse steht "Finanzwissen hoch" und "Finanzwissen niedrig". Auf der y-Achse geht es um emotionales Handeln. Warum gefällt mir das einfache Raster so gut? Weil es in erster Linie darum geht, sich richtig einzuschätzen. Nur wer weiß, wo er steht, hat die Chance, zu einem guten oder noch besseren Anleger zu werden.

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Viele Menschen handeln rein emotional und versuchen durch ständige Umschichtungen im Depot jeden neuen Trend zu folgen. Auch kämpfen viele Anleger mit dem Irrglauben, regelmäßig das richtige Timing finden zu müssen. Sie lassen sich von kurzfristigen Konjunktur- oder Quartalszahlen blenden. Ein wesentliches Erfolgsmerkmal beim Investieren in Dividendentiteln ist die Diversifikation und Allokation. Teilen Sie ihr Vermögen auf verschiedene Aktien und Branchen auf. Allein schon, um monatliche Ausschüttungen zu erhalten, sollten Sie auf Diversifikation setzen und auch mal über ihren Tellerrand hinausschauen. Der sogenannte "Home Bias" verwehrt es vielen Investoren, am Erfolg anderer Länder teilzuhaben. Sammeln Sie Aktien a la Peter Lynch.

Kriterien von Dividendenaktien

Sie machen es sich einfacher, wenn Sie vor dem Kauf von Dividendenaktien bestimmte Regeln beachten. Mein aller wichtigstes Merkmal ist die Kontinuität. Was macht es für einen Sinn auf Unternehmen zu setzen, die einmalig eine hohe Dividende zahlen, aber vielleicht schon ein Jahr später diese nicht halten können. Die Dividende einer Aktie sollte also mindestens in den vergangenen zehn Jahren erhöht oder zumindest konstant gehalten werden. Bei den sogenannten Dividendenaristokraten sind es sogar 25 Jahre. Ein weiteres Kriterium ist die Payout-Ratio. Der Gewinn, der an die Anteilseigner ausgeschüttet wird, sollte in den vergangenen drei Jahren 75 Prozent nicht übersteigen. Damit ist gesichert, dass das Unternehmen auch mal bei einer kleinen Krise nicht gleich gezwungen ist, seine Dividende zu kürzen. Acht auf das Dividendenwachstum. Ein stärkeres Dividendenwachstum kann möglicherweise selbst bei einer anfänglich geringeren Dividendenrendite die bessere Option sein. Seien Sie wählerisch und achten auf das Geschäftsmodell. Kaufen Sie nicht blind eine Aktie mit einer hohen Dividendenrendite, ohne einen Blick auf das Fundament der Gesellschaft zu werfen. Berücksichtigen Sie auch die zukünftigen Aussichten, damit hier auch weitere stabile Ausschüttungen lauern können.

In der Software aktienRANKINGS von Traderfox können Sie nach allen diesen genannten Kriterien filtern, um systematisch nur in die qualitativ hochwertigen Dividendenaktien zu investieren.

Ich habe folgendes Screening vorgenommen. Ausgewählt habe ich das Aktienuniversum der 1.000 größten Unternehmen in Europa und der 2.000 größten amerikanischen Unternehmen. Bei den Ranglisten-Faktoren habe ich die Dividendenkontinuität am stärksten gewichtet. Ebenfalls berücksichtigt wurden geometrisches Dividendenwachstum sowie die gezahlte Dividendenrendite.

Bei den Scan-Kriterien habe ich auch noch zusätzlich ein geometrisches Umsatzwachstum von mind. drei Prozent in den vergangenen drei Jahren vorausgesetzt. Schließlich möchte ich nur in Unternehmen investieren, die langfristig wachsen. Auch ein Dividendenwachstum und eine Anfangsrendite von drei Prozent habe ich unterstellt.

Aus 3.000 Unternehmen blieben nach dem Filtern noch insgesamt 57 Unternehmen übrig, die diese Kriterien erfüllen. Die obere Hälfte mit einem Gesamtscore zwischen 94 und 100 möchte ich hier aufzeigen:

Auch möchte ich Ihnen noch aus der Dividendenstudie 2019 von der Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz (DSW) ein paar entscheidende Vorteile eines langfristigen Dividendenzahlers präsentieren. Dabei geht es in diesem Zusammenhang ausschließlich um den deutschen Aktienmarkt. Ein jährlich gleichgewichtetes Portfolio aus den größten deutschen Firmen, die zuletzt eine Dividende gezahlt haben, hat sich seit März 2003 inklusive Wiederanlage der Ausschüttungen verneunfacht – während die Gesamtheit der Nichtzahler im selben Raum lediglich ein Plus von 300 Prozent kommt.

https://www.dsw-info.de/fileadmin/Redaktion/Dokumente/PDF/Presse/Dividendenstudie_2019_BOOKLET.pdf

Auch bemerkenswert ist die Erkenntnis, dass diejenigen Index Firmen, die ihre Dividende mindestens zehn Jahre lang nicht gesenkt haben, die anderen aus der DAX-Familie weit hinter sich gelassen haben. Konstante Ausschüttungen sind ein Abbild nachhaltiger Qualität und das macht sich auch langfristig am Aktienkurs bemerkbar.

https://www.dsw-info.de/fileadmin/Redaktion/Dokumente/PDF/Presse/Dividendenstudie_2019_BOOKLET.pdf

Fazit

Sie sehen also, dass es wichtig ist, einige Dinge vor dem Kauf von Dividendenaktien zu beachten. Auch ist es entscheidend, regelmäßig ihr Portfolio zu überprüfen, ob noch alle Unternehmen ihre Kriterien erfüllen. Nur wer langfristig auf verlässliche Dividendenzahler in Verbindung mit langsamen, aber stetigen Wachstum setzt, wird nicht plötzlich von Kürzungen überrascht werden, denn wer kürzt, verliert – und umgekehrt.

Liebe Investoren, ich wünsche Ihnen weiterhin viel Erfolg an der Börse.

Bis zur nächsten spannenden Story,

Michael Seibold